# Debida diligencia del cliente

*Last updated: 2026-06-26*

> La debida diligencia del cliente (DDC), conocida internacionalmente como Customer Due Diligence (CDD), es el proceso mediante el cual transitarios, agentes de aduanas y proveedores de servicios financieros identifican sistemáticamente a sus socios comerciales, verifican su identidad y sus beneficiarios reales, y evalúan su perfil de riesgo antes de iniciar o mantener una relación de negocio.

La debida diligencia del cliente (DDC), conocida internacionalmente como Customer Due Diligence (CDD), es el proceso mediante el cual transitarios, agentes de aduanas y proveedores de servicios financieros identifican sistemáticamente a sus socios comerciales, verifican su identidad y sus beneficiarios reales, y evalúan su perfil de riesgo antes de iniciar o mantener una relación de negocio. Constituye el núcleo de los programas de cumplimiento AML/CFT (prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo) e incluye la verificación documental, el cribado en listas de sanciones y de PEP (personas políticamente expuestas), el análisis del propósito comercial y la vigilancia continua de las transacciones. El alcance de la revisión sigue un enfoque basado en el riesgo: las contrapartes de alto riesgo están sujetas a una diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD).

**Source:** [https://www.investopedia.com/terms/c/customer-due-diligence.asp](https://www.investopedia.com/terms/c/customer-due-diligence.asp)

## Quick Facts

| Property | Value |
|---|---|
| Term | Debida diligencia del cliente |
| Language | ES |
| Word count | 133 |
| Last updated | 2026-06-26 |
| Source | https://www.investopedia.com/terms/c/customer-due-diligence.asp |

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*Glosario Logístico — Freight Academy: [https://www.freight-academy.com/es/glossary/debida-diligencia-del-cliente](https://www.freight-academy.com/es/glossary/debida-diligencia-del-cliente)*

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