# Blanqueo de dinero basado en el comercio

*Last updated: 2026-06-26*

> El blanqueo de dinero basado en el comercio (TBML, Trade-Based Money Laundering) es un método por el cual los productos de actividades delictivas se ocultan manipulando transacciones comerciales internacionales aparentemente legítimas.

El blanqueo de dinero basado en el comercio (TBML, Trade-Based Money Laundering) es un método por el cual los productos de actividades delictivas se ocultan manipulando transacciones comerciales internacionales aparentemente legítimas. Las técnicas más habituales incluyen la sobrefacturación o subfacturación sistemática, la descripción incorrecta de mercancías y cantidades, y las transacciones ficticias – todas diseñadas para transferir valor a través de fronteras sin recurrir a los canales financieros convencionales. El TBML es especialmente difícil de detectar porque opera dentro de flujos comerciales reales: la factura, el conocimiento de embarque y la declaración aduanera parecen completos y coherentes a primera vista. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) identifica el TBML, junto al contrabando de efectivo y los sistemas informales de transferencia de valor como el hawala, como uno de los tres métodos principales de blanqueo de dinero a escala mundial. Para transitarios, agentes de aduanas y responsables de cumplimiento normativo, esto genera obligaciones concretas de diligencia debida: desviaciones significativas de precios respecto a los valores de mercado, rutas comerciales inusuales o documentación contradictoria deben comunicarse en el marco de los programas antiblaqueo (AML).

**Source:** [https://www.fatf-gafi.org/en/topics/trade-based-money-laundering.html](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/trade-based-money-laundering.html)

## Quick Facts

| Property | Value |
|---|---|
| Term | Blanqueo de dinero basado en el comercio |
| Language | ES |
| Word count | 183 |
| Last updated | 2026-06-26 |
| Source | https://www.fatf-gafi.org/en/topics/trade-based-money-laundering.html |

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